Центробанк будет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года, сообщил Олег представитель QIWI Машталяр, какие сведения будут собирать и зачем.
Центробанк будет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года, сообщает представитель QIWI Олег Машталяр
Центробанк России (ЦБ) с 2022 года начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Об этом пишет издание РБК. Представитель Центробанка объяснил, что новая форма отчетности нужна для оптимизации представления данных банками, получения актуальной информации о платежных услугах, анализа рынка по стране и в регионах, а также для формирования статистических показателей. Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.
По словам заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.
«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — добавил представитель QIWI.
Какие сведения Центробанк будет собирать о Россиянах с 2022 года
Теперь банки де-факто будут обязаны предоставлять эту информацию обо всех p2p-операциях, добавил управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт. Только за девять месяцев 2021 года граждане, по данным ЦБ, перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн рублей и совершили при этом почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк. Через Систему быстрых платежей (СБП) с начала года произвели более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн рублей.
В разъяснениях ЦБ указано, что в отчет должны будут включать все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
В документе отмечается, что к p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам.
Информация по каждой операции должна содержать следующие данные:
- номера карт отправителя и получателя средств;
- данные банков;
- уникальный ID клиента, который выпускается кредитной организацией;
- назначение платежа;
- сумма перевода;
- дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.
Запросы будут формировать по всем денежным переводам за определенный период. В некоторых случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам.
Зачем Центробанк начнет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года
В Банке России пояснили, что новая форма отчетности необходима для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах.
Также в Центральном банке рассчитывают, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
