Центробанк будет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года, сообщил представитель QIWI Олег Машталяр

Центробанк будет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года, сообщил Олег представитель QIWI Машталяр, какие сведения будут собирать и зачем.

Центробанк будет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года, сообщает представитель QIWI Олег Машталяр

Центробанк России (ЦБ) с 2022 года начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Об этом пишет издание РБК. Представитель Центробанка объяснил, что новая форма отчетности нужна для оптимизации представления данных банками, получения актуальной информации о платежных услугах, анализа рынка по стране и в регионах, а также для формирования статистических показателей. Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.

По словам заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.

«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — добавил представитель QIWI.

Какие сведения Центробанк будет собирать о Россиянах с 2022 года

Теперь банки де-факто будут обязаны предоставлять эту информацию обо всех p2p-операциях, добавил управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт. Только за девять месяцев 2021 года граждане, по данным ЦБ, перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн рублей и совершили при этом почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк. Через Систему быстрых платежей (СБП) с начала года произвели более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн рублей.

В разъяснениях ЦБ указано, что в отчет должны будут включать все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:

• с карты на карту;
• со счета на счет;
• с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
• со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей;
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
• переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
• переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

В документе отмечается, что к p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам.

Информация по каждой операции должна содержать следующие данные:

• номера карт отправителя и получателя средств;
• данные банков;
• уникальный ID клиента, который выпускается кредитной организацией;
• назначение платежа;
• сумма перевода;
• дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.

Запросы будут формировать по всем денежным переводам за определенный период. В некоторых случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам.

Зачем Центробанк начнет контролировать все денежные переводы Россиян с 2022 года

В Банке России пояснили, что новая форма отчетности необходима для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах.

Также в Центральном банке рассчитывают, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.